名称：个人理财——银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测
作者:银行从业人员资格认证考试辅导丛书委会
出版社:立信会计出版社
格式：pdf,txt
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个人理财——银行从业人员资格认证考试应试辅导及考点预测内容简介
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第一章 小我理财概述
第一节 小我理财业务的概念和分类
一、小我理财业务的概念
《商业银行小我理财业务暂行办理办法》第二条划定，小我理财业务是指商业银行为了小我客户提供的财政分析、财政计划、投资顾问和资产办理等专业化的办事活动。它是建立在委托一代理关系根本上的一种个性化、综合化银行办事，表现为两种性质：一种是顾问性质；另外一种是受托性质。
二、小我理财业务的分类
理财顾问办事
理财顾问办事是指商业银行向客户提供财政分析和计划、投资建议和小我投资产物推介等专业化办事。它区分于商业银行销售储蓄存款产物、信贷产物等进行的产物介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
这种运作模式下的小我理财办事、客户资金的运用与办理以及承当由此发生的收益和风险由客户自行承当。
综合理财办事
综合理财办事是指商业银行在向客户提供理财顾问办事的根本上，接管客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产办理的业务活动。各分册内容紧扣最新年夜纲和教材，有利于帮助广年夜考生在最短时间内安稳掌握知识要点、深刻理解重点和难点，熟悉考试题型，提高考试成就。综合理财办事更强调个性化办事，又可细分为私人银行业务和理财计划。
1.私人银行业务
私人银行业务是一种向富人及其家庭提供的系统理财办事，涉及的业务范围不但包括提供投资理财产物，还包括替客户进行小我理财，利用信托、保险和基金等一切金融工具维护客户资产在获益、风险和平安之间的精准平衡，同时还包括与小我理财有关的一系列法律、财政、税务、财产担当和子女教育等专业顾问办事。它是商业银行业务金字塔的塔尖，焦点是提供金融混业业务的理财计划办事，目标是通过全球性的财政咨询和投资顾问，使客户资产保值增值。办事与产物的占比中，办事占比年夜于产物。
根据2009年中国银行业从业人员资格认证考试年夜纲和教导教材体系，本套教导丛书分为《公共根本》、《小我理财》和《风险办理》三个分册。本书是其中的《小我理财》分册。 首先，本套教导丛书实用性强。
此运作模式下的理财办事，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产办理，投资收益和风险由客户或客户和银行按照约定的方式承当。 其次，本套教导丛书设计新颖、内容丰富。经济办理类书籍《小我理财——银行从业人员资格认证考试应试教导及考点预测》电子书推荐。每章包括“本章年夜纲”、“本章考点预测”、“知识线索图”、“考点分析”和“考点预测题及参考谜底”五个部分。临门一脚考试系列教导丛书银行从业人员资格认证考试教导丛书委会完成小我理财——银行从业人员资格认证考试应试教导及考点预测》电子书推荐。
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